多家銀行開展客戶身份信息核實工作

　　近日，多家銀行公告開展客戶身份信息核實、整治工作。

　　郵儲銀行公告顯示，自2024年4月，該行開展個人客戶身份信息真實性、完整性、有效性核實工作。核實個人客戶身份信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。此外，該行將自2024年8月起，對身份信息仍不完整、不真實或個人身份證件已過有效期、證件真實性存疑的個人客戶依法開展業(yè)務(wù)限制。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計，除郵儲銀行外，還有包括青海銀行、山西銀行等在內(nèi)的10余家銀行發(fā)布相關(guān)公告。

　　“銀行開展個人客戶身份信息核實有其必要性。”中國銀行研究院研究員吳丹表示，近年來，不法分子利用虛假賬戶信息進(jìn)行電信詐騙、洗錢活動等違法行為，對客戶利益、金融安全等造成惡劣影響。為了及時清理隱患、構(gòu)建風(fēng)控防線，多家銀行已率先開展個人客戶身份信息治理，加強重點客戶身份信息核對，以維護(hù)存款人合法權(quán)益。

　　多數(shù)受訪專家認(rèn)為，“在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為仍然較為猖獗的情況下，完善個人賬戶信息、加強客戶身份識別，不僅具有重要性，更具有緊迫性?！睂I(yè)人士表示，客戶信息得到完善之后，銀行將可能提供更為精準(zhǔn)的產(chǎn)品和服務(wù)，提升服務(wù)能力和水平。對此，公眾應(yīng)予以理解并積極配合。值得一提的是，多家銀行還特別提示，治理期間，銀行不會以短信或電話等任何方式要求客戶提供密碼、短信驗證碼等信息，也不會以任何理由要求個人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或涉及賬戶資金的操作。

　　上述人士認(rèn)為，在具體工作中，銀行應(yīng)通過發(fā)送手機短信、發(fā)布網(wǎng)點及網(wǎng)站公告等方式，向個人客戶進(jìn)行充分告知，并對其中可能產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行充分提示，以防范個人客戶信息泄露或資金損失。同時，采取線下、線上相結(jié)合的方式，為個人客戶完善身份信息提供最大便利。劉楓 整理